はじめまして、岸やすひろ（岸泰裕）です。元外資系バンカーとして、また明治大学リバティアカデミーの講師として、投資初心者の方に金融リテラシーをお伝えしています。

「新NISAを始めたいけれど、何から手をつければいいか分からない」——これは最も多くいただくご相談です。今日は、完全初心者の方が始める前にやるべきことを、3つに絞ってお話しします。

1. まず「目的」と「期間」を決める

投資で最初に考えるべきは、銘柄選びではありません。「何のために」「いつまでに」お金を用意したいのか、です。老後資金なのか、教育費なのか、10年後の住宅資金なのか。目的が決まると、取るべきリスクの大きさが自然と決まります。

2. 生活防衛資金を先に確保する

投資に回すのは「当面使わないお金」だけにしましょう。目安として、生活費の3〜6か月分は現金で残しておきます。ここを飛ばして全額を投資に回すと、いざというときに値下がりした状態で売る羽目になりがちです。

3. 少額でいいので「まず始める」

完璧な準備を待つより、月々数千円からでも始めて、値動きに慣れることが大切です。新NISAのつみたて投資枠で、全世界株式やS&P500といった王道のインデックスファンドを選べば、最初の一歩としては十分です。

おわりに

投資に「絶対」はありませんが、正しい順序で始めれば、過度に不安になる必要はありません。私は特定の金融商品を売ることはせず、中立の立場でご相談をお受けしています。

「自分の場合はどうすればいい？」という疑問があれば、【無料】15分のお試し相談をご用意しています。どうぞお気軽にお声がけください。